Политика борьбы с отмыванием денег (Anti-Money Laundering Policy).

SolidSwap предупреждает пользователей о недопустимости использования сервиса для легализации средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма, незаконной деятельности любого рода, а также для покупки запрещенных товаров и услуг.

Легализация средств, полученных преступным путем, — это сокрытие их незаконного происхождения путем перевода в средства или инвестиции, которые выглядят легитимными.

Общие положения

Для предотвращения незаконных транзакций сервис устанавливает определенные требования ко всем заявкам, создаваемым пользователем:

• Отправитель и получатель платежа по заявке должны быть одним и тем же лицом. Переводы в пользу третьих лиц с использованием услуг сервиса строго запрещены.

• Вся контактная информация, введенная пользователем в заявке, а также другие личные данные, переданные пользователем в сервис, должны быть актуальными и полностью достоверными.

• Строго запрещено создание заявок с использованием анонимных прокси-серверов или любых других анонимных интернет-соединений.

Данная Политика по борьбе с отмыванием денег (далее — "AML Policy") описывает процедуры и механизмы, используемые SolidSwap для борьбы с отмыванием денег. SolidSwap придерживается следующих правил:

• не вступать в деловые отношения с известными преступниками и/или террористами;

• не проводить транзакции, которые являются результатом известной преступной и/или террористической деятельности;

• не способствовать осуществлению транзакций, связанных с известной преступной и/или террористической деятельностью;

• имеет право ограничивать или запрещать использование всех или части услуг для лиц, подпадающих под ограничения...

Процедуры проверки

Сервис SolidSwap устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов по борьбе с отмыванием денег — политики "Знай своего клиента" (KYC).

• Пользователи сервиса SolidSwap проходят процедуру проверки (предоставляют удостоверение личности: паспорт или идентификационную карту). SolidSwap оставляет за собой право собирать идентификационную информацию пользователей для целей реализации AML Policy.

• Сервис SolidSwap также может запросить второй документ для идентификации пользователя: выписку из банка или счет за коммунальные услуги, выданные не более чем 3 месяца назад...

• Сервис SolidSwap проверяет подлинность документов и информации, предоставленных пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию...

Если идентификационная информация пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, сервис SolidSwap имеет право запросить обновленные документы у пользователя...

Ответственный за соблюдение AML Policy

Ответственным за соблюдение AML Policy является сотрудник SolidSwap, в чьи обязанности входит обеспечение соблюдения AML Policy, а именно:

• сбор идентификационной информации пользователей и передача ее ответственному агенту по обработке персональных данных;

• Создание и обновление внутренних политик и процедур по составлению, проверке, представлению и хранению всех отчетов, требуемых в соответствии с действующими законами и правилами...

• мониторинг транзакций и анализ любых значительных отклонений от обычной активности пользователя;

• внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;

• регулярное обновление оценки рисков.

Ответственный за соблюдение AML Policy имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, занимающимися предотвращением отмывания денег...

Мониторинг транзакций

Мониторинг транзакций пользователей и анализ полученных данных также является инструментом для оценки рисков и выявления подозрительных транзакций...

• сообщать о подозрительных транзакциях в соответствующие правоохранительные органы;

• запрашивать у пользователя любую дополнительную информацию и документы;

• приостанавливать или прекращать учетную запись пользователя;

• приостанавливать обмен и замораживать активы до выяснения обстоятельств;

• возвращать средства пользователю путем отмены процедуры обмена, согласно пользовательскому соглашению;

• оценка рисков.

Указанный выше список не является исчерпывающим. Сотрудник по AML Policy ежедневно контролирует транзакции пользователей для определения...